为加强对货币经纪公司的监督管理，规范经纪行为，防范金融风险，促进高质量发展，金融监管总局近日修订发布《货币经纪公司管理办法》(以下简称《办法》)，适度提高注册资本金要求，延展经营业务范围，细化业务经营规则并加强风险监管。
货币经纪公司指的是经金融监管总局批准在中国境内设立的，专门为金融机构之间的货币、债券、外汇等金融市场交易提供经纪服务的非银行金融机构。目前，国内共有6家货币经纪公司，分别是上海国利、上海国际、平安利顺、天津信唐、中诚宝捷思、上田八木。
2005年，原银监会发布《货币经纪公司试点管理办法》(以下简称《试点办法》)，至今已有20年。近年来，货币经纪公司服务金融机构的种类和数量不断增加，在提高金融市场交易效率、降低交易成本等方面发挥了重要作用，但在经营发展中也存在一些风险问题。“《办法》的修订有利于进一步加强货币经纪公司监管，防范金融风险，完善机构定位，优化金融服务，促进行业高质量发展。”金融监管总局有关司局负责人表示。
注册资本最低限额要求提高至1亿元
据前述负责人介绍，为严格中小金融机构准入标准，《办法》适度提高注册资本最低限额要求，优化出资人资质条件，夯实高质量发展基础。
具体来看，2005年《试点办法》明确，货币经纪公司注册资本的最低限额为2000万元人民币或者等值的自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。《办法》进一步提高标准，注册资本最低限额要求从2000万元提高至1亿元。
《办法》同时明确了经纪业务品种的准入要求——货币经纪公司在经营范围内开展经纪业务，应当遵守国务院金融管理部门对相关金融产品交易管理的监管规定。对于有市场准入要求的，应当取得相关国务院金融管理部门许可或备案，并向金融监管总局派出机构报告。
允许为货币、黄金、衍生品等市场交易提供撮合服务
结合金融市场发展以及监管实践，《办法》对货币经纪公司业务范围进行了优化调整。调整之后，货币经纪公司可以为金融机构之间货币、债券、外汇、黄金、衍生品等市场交易提供撮合服务，但依旧不得直接或间接从事任何金融产品的自营业务。
不过，货币经纪公司被允许经营的境内外场外金融衍生品市场交易的经纪业务，并不包括权益类、商品类衍生品经纪业务。前述负责人表示，这一规定主要是基于货币经纪公司的功能定位和防范风险考虑。
值得关注的是，货币经纪公司还可以向主管部门认可的金融基础设施运营机构、估值类机构、金融信息服务机构以及境内外金融机构提供数据服务。《办法》要求，货币经纪公司对数据进行处理以及向客户提供数据服务，应当遵守法律法规和商业道德，尊重社会公德和伦理，履行数据安全保护义务，确保数据安全规范使用。
加强监管协同促进规范开展业务
“货币经纪公司在提供经纪服务前，应当确认金融机构已获得相关金融市场的准入资格，金融机构的交易人员已取得开展相关金融交易的授权。”为促进货币经纪公司规范开展业务，《办法》明确了经纪服务的对象范围。
同时，强化业务全流程管理，完善了关于尽职调查、签约服务、匿名撮合、交易确认、留痕管理、收费管理等业务环节的经营规则。与金融监管总局近年出台的相关监管规制衔接，《办法》还修订完善了关于公司治理、内部控制、操作风险、合规风险、信息科技风险、数据安全管理、外包管理等方面的监管要求。
货币经纪公司主要在银行间市场、交易所市场开展经纪业务，涉及货币、债券、外汇、黄金、衍生品等多个领域。这就要求各金融管理部门在市场准入、业务管理和风险处置等方面加强监管协作，对货币经纪公司在银行间市场、交易所等市场开展的经纪业务行为进行监管和检查，形成监管合力。
设专章加强对经纪人行为规范管理
《办法》增加“经纪人管理”专章，要求货币经纪公司建立对经纪人的合规培训、激励约束、廉洁从业和监督问责等管理机制，确保经纪人具有良好的职业操守和专业能力。
为防范经纪人道德风险，《办法》规定货币经纪公司应当加强业务权限管理，对于发生岗位变动或离职的经纪人，及时调整或终止其业务权限，变更或注销其交易即时通讯工具账户信息。
同时，划清“红线”，《办法》明确了经纪业务的14类禁止性事项，防止损害客户合法权益或扰乱市场秩序。比如，禁止超出业务范围提供经纪服务，或向不具备相关业务资格的机构和人员提供经纪服务；禁止传输展示涉及虚假报价交易等违规行为的经纪业务信息；禁止有意增加不必要的交易和结算链条，通过撮合交易直接或间接赚取买卖双方价差收益等。
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